，道覆曰：「刘裕狡诈，大营岂有无备？不如去劫查浦小寨，可以必胜。」循曰：「吾连日专攻小寨者，正为今夜用计耳，君何疑焉？」罗氏曰：「吾有神兵相助，以千人往，便足直破其垒。君等在后为援，俟吾胜时，四面截击可也。」循大喜。
等至更深，罗氏领兵前往。将近敌营，马上作法起来，狂风大作，黑雾迷天，空中有百千万人马护从。那知才及寨门，忽如天崩地裂一声，把前面人马陷人堑里。罗氏收马不及，亦跌下去。营中一声炮响，两旁弓弩齐发，如雨点一般射来，罗氏身中数箭而死。伏兵四起，火把齐明，卢循领兵在后，知是中计，只得退下还船。检点前队一千兵马，皆被杀尽，又丧了爱妻，不胜大恸，谓道覆曰：「吾不能留此矣，且还寻阳，再图后举。汝引一支人马，进取江陵。」道覆从之，遂令范崇民以五千人断后，大军尽退。
诸将见循兵退去，请裕追之。裕不应，大治水军，命孙处、沈田子二将，率众三千，自海道袭番禺。从皆谓海道艰远，得至为难，且分撤见力，非目前之急。裕曰：「大军十二月之交，定破妖贼，此时必先倾其巢穴，使彼走无所归，则可以歼尽丑类，免贻后日之忧，诸君特未见及此耳。」众皆称善。今且按下。
且说徐道覆来攻江陵。江陵守将刘道规，裕之弟也。初闻贼逼京邑，遣其将檀道济率兵三千入援。至寻阳，为贼将苟林所破，引师退归。林遂乘胜伐江陵，兵势甚盛。又其时谯纵反於蜀，桓谦自秦归之，引蜀师来寇。苟林屯於江津，桓谦军於枝江，二寇交逼，遥相呼应。加以江陵士庶，多桓氏义旧，并怀二心。道规乃会将士告之曰：「桓谦今在近畿，闻人士颇怀去就之计。吾东来文武足以济事，若欲去者，本不相禁。」因夜开城门，达晓不闭。众感其诚，莫有叛者。襄阳太守鲁宗之，知江陵危急，率众来援。道规单骑迎入，遂以守城事委之，而自率诸将攻谦。或谏之曰：「今远出攻谦，胜未可必。苟林近在江津，伺人动静，若来攻城，宗之未必能固，脱有差跌，大事去矣。」道规曰：「诸君不识兵机耳。苟林庸才，无他奇计，以吾去未远，必不敢引兵向城。桓谦不虞吾至，攻之辄克。林闻谦败，则心胆俱破，岂暇得来？且宗之独守，何为不支数日？」於是率领兵马，水陆齐进，攻谦於枝江，谦果大败，单舸走，副将刘遵追斩之。还击荀林，林亦走，江陵得安。至是道覆率众三万，奄至破家。或传卢循以平京邑，遣道覆来为荆州刺史，江汉士民，无不畏惧，道规曰：「此未可纵之临城也。」於是筑垒於豫章口拒之。道覆屡攻不克。
话分两头，裕治水军毕，以檀韶为前锋，击斩贼将范崇明於南陵。循惧，驰报道覆曰：「匆争江陵，且还拒裕。」於是道覆引军急还，与循军合。冬十二月，裕至雷池，贼众扬言不攻雷池，当乘流迳向建康。裕谓诸将曰：「贼设此言，明日当来决战矣。吾军当严阵以待。」诘旦，果见贼舟蔽江而下，旗枪密布，金鼓震天，前后莫见舶舻之际。裕乃命步兵屯於西岸，先备火具，藏於岸侧，戒军士曰：「今日西风甚急，贼佔上风，必泊西岸，可纵火烧之。」步兵领命而去。又令舟师悉出轻舰，分作数十队，列於东岸。船上各设大弓百张，戒之曰：「初则择利而战，进退自由。一闻中军鼓起，万众齐备，退者立斩。」众将毕奉令行事。将战，贼舟果尽泊西岸，官军若迎若拒，东逐西走，西逐东走，势若游龙。俄而贼阵中火燄冲起，裕命击之。鼓声大震，请将无不奋勇杀人，后面火势愈盛，楼船大半被烧。前面万弩齐发，中者贯胸，贼兵大溃。岸上忽竖招降旗一面，上书降者免死，於是贼兵得脱者，无不弃甲奔降。循与道覆见事急，遂收余兵东遁。
先是裕挥众进战，所执麾竿忽折，幡沉於水，众皆失色。裕笑曰：「往年覆舟山之战，幡竿亦折，今者复然，贼必平矣。」至是果大捷，所获士卒刍粮无数。请将入贺，裕曰：「贼今败去，必还番禺。斯时番禺，谅已为孙处等所据矣。然孤军无援，恐不足以制之。」乃命胡藩、孟怀玉率轻军五千，尾而追之，务歼尽丑类而止。
却说循与道覆率领残兵，星夜逃回番禺。那知孙处、沈因子二将，奉了刘裕的将令，已於十二月之交，引兵袭据其城，戮其亲党，严兵以待。循在路，不知其城已失，一到番禺，忙即整众入城。行至城下，见四门坚闭，城上遍插旌旗，一将全身披挂，立於城上，大喝曰：「卢循，汝巢穴已失，今来何为？」循大惊，问曰：「尔何人，敢据吾地？」城上将对曰：「我振武将军孙处也。奉太尉之命，倾尔巢穴，绝尔后路，尔尚不知死活耶！」循顾道覆曰：「此城若失，吾无容身之地矣，奈何？」道覆曰：「事急矣，乘其孤军无援，速攻之，可克也。」於是挥令贼众，四面攻击，城中亦四面拒之。相持二十余日，渐不能支。孙处谓田子曰：「救兵不至，矢石将竭，奈何？」因子曰：「风色已转西北，不出三日，救兵必至矣。」一日，忽闻城外炮声如雷，贼兵纷纷退去，遥望海口，一支人马，皆是官军旗号，在贼阵中左冲右突，贼兵抵死相敌。因子知救兵已至，遂留孙处守城，亲率兵众，前来助战。两路夹击，贼众大败，卢循狼狈逃去。道覆欲走始兴，众散